Training (I)

Comecei a conta a 100.000€ ontem, e após alguma investigação decidi investir nas seguintes aplicações:

Acções:
Semapa (SEM:xlis)
Sonae (SON:xlis)
Galp (GALP:xlis)

ETFs:
Financial Select Sector SPDR Fund (XLF:arcx)
Vanguard Energy ETF  (VDE:arcx)

CFD:
Dow Jones Industrial Average (DJI.I)


Motivos:

Acções:
O mercado nacional tem estado em forte recuperação nos últimos meses, valorizando practicamente todas as acções, pelo que escolhi as que apresentavam melhor potencial de crescimento. 
As cotações do petróleo também favorecem, pelo menos a curto prazo a valorização da Galp.
De futuro tenciono investir na EDP e na EDP renováveis, pois com practicamente o monopólio da energia faz com que seja um activo relativamente seguro, um bluechip.

ETFs:
A retoma económica faz com que o sector financeiro e energético ganhem maior impulso, pelo que estes dois ETFs, que seguem esses indicadores, me pareçam apropriados.

CFD:
Esta é a parte especulativa do meu investimento, segundo Benjamin Graham todas as operações em margem são especulativas, por isso os CFDs são, por definição especulativos. No entanto, especialmente para um capital inicial baixo como o meu, é o mais favorável pois permite maximizar os ganhos (ou perdas). Uma subida de 1% no activo, traduz-se num ganho de 10% sobre o valor investido.
Notando a quebra do dia anterior, presumi que o mercado fosse recuperar no dia seguinte, no entanto coloquei uma operação de entrada limite abaixo do valor actual, permitindo que o valor descesse um pouco mais e jogando com as flutuações normais a meu favor, tentando que a operação de entrada fosse feita num dos picos descendentes que são logo recuperados nos minutos seguintes. Foi o que aconteceu.

Como se pode ver pela figura abaixo, a operação, colocada por volta das 12h, só foi efectuada quando o preço caiu, por volta das 15h, neste caso, compensou, pois aquele pico descendente permitiu que comprasse a posição a um preço muito mais baixo do que aquele que estava a ser negociado, tendo o índice recuperado logo de seguida. Uma operação limite para a venda posição pode ser vista ali com a barra vermelha. É possível que o índice não chegue, ou ultrapasse aquele valor, mas prefiro seguir a minha estratégia e assumir o ganho nessa altura do que arriscar a perder o potencial ganho.
Com estas aplicações a ideia é sempre não perder dinheiro. Aproveitar a volatilidade natural e ganhar com as subidas, vender, deixar cair, e ganhar novamente com a subida.

Adenda:
Uma vez que saíram hoje notícias positivas acerca da venda a retalho nos Estados Unidos, presumo que os mercados estarão em alta, para não aumentar a minha exposição com o DJI.I investi num CFD do NAS100 (NDX), que ainda que um index mais tecnológico, acompanha os movimentos do DJI.I, além de que estas notícias são igualmente positivas para este índice.
Tal como anteriormente inseri uma ordem de entrada limite, no entanto tive de a corrigir pois o índice continua a subir, não registando nenhuma descida que chegasse ao meu limite, isto é sinal que já fui atrasado e apanhei a subida já num ponto com pouca volatilidade (quando acelera).

Adenda 2:
Como tinha previsto na adenda inicial, o mercado ia subir, não contei foi que subisse abruptamente e atingisse já a minha ordem limite, como o gráfico em baixo mostra (para o DJI.I), mas coloquei uma ordem de entrada (linha verde) utilizando a mesma técnica inicial, esperando por uma quebra temporária para maximizar potenciais lucros e diminuir um pouco o risco de perdas temporárias (ou de ter de manter a posição enquanto o valor não volte a subir). 
A leitura do gráfico é: Seta verde para cima, inicio de posição (compra). Seta vermelha para baixo, fim de posição (venda). Linha verde, ordem de limite, quando/se o valor atingir aquele ponto, comprar.

Em termos de valores concretos, um investimento de cerca de 13.000€ rendeu pouco mais de 2500€, o que dá uma valorização de 19,2% em dois dias.
Face a este ganho, e aos mercados hoje estarem em alta, o essencial é manter a serenidade e cumprir as regras: 

• Comprar barato, vender mais caro. 
• Aproveitar as descidas, tentando apanhar o ponto de inversão
• Não entrar em euforias comprando muitas posições, nunca utilizar mais do que estava estipulado inicialmente para trabalhar em margem
• Considerar sempre que o mercado nunca sobe muito de uma vez
• Se o valor de mercado estiver inflacionado, eventualmente vai ser corrigido, não queremos ser apanhados nesse momento

Com CFDs a ideia é não perder dinheiro, pois o risco é multiplicado e caso haja perdas, podem destruir todos os lucros anteriores, por isso, adopta-se a estratégia da tartaruga em que devagar se vai ao longe...(ou a outra do grão a grão enche a galinha o papo)

Pensemos no mercado como ondas, altos e baixos, em que tendencialmente os baixos seguintes ficam ligeiramente acima dos anteriores, fazendo uma espécie de escada.
A ideia é só apanhar a onda quando ainda está em baixo. Quanto mais em baixo, menor é o risco de ficarmos em terreno negativo quando a onda voltar a descer. 
E, mesmo que haja um quebra de alguns dias, permite aguentar ligeiramente melhor, pois o diferencial de valor será menor. (logo, menores serão as perdas potenciais - relembrar as regras dos CFDs em que se não houver margem disponível a posição é encerrada e as perdas são assumidas).

Ser obrigado a manter uma posição porque ela está temporariamente a dar prejuízo é algo que não é bom, pois é dinheiro que está empatado à espera que recupere (para não termos que assumir as perdas) quando podia estar a ser investido para aproveitar essa mesma recuperação como uma das nossas ondas.

Por exemplo, tenho as minhas dúvidas que o CFD NAS100 vá subir muito mais hoje, já subiu 0,35% desde que comprei, no entanto já apanhei a subida a meio indo já em 0,75% valorização. 
Estou em terreno positivo, com 930€ de lucros potenciais (para um investimento de cerca de 15.000€). 
Ora, não estando certo que a subida vá continuar, prefiro proteger-me contra perdas, ainda que mantendo a minha ordem limite. Assim, acrescento uma ordem stop (linha vermelha de baixo) como se pode ver:

Note-se que já passou algum tempo desde que criei a ordem, mas a minha suspeita de que a subida ia abrandar ou potencialmente inverter continua plausível, desta forma garanto que não perco dinheiro, nem fico temporariamente preso à posição, podendo encerrar quando quiser.